אינטראקטיב
‍פרימיום

ניתוח היקף והרכב הנכסים והמוצרים הקיימים ואפיון צרכים ממוקד תוך שקלול המטרות והשאיפות.

ליווי פנסיוני מתמשך תוך בדיקת התוכניות הפנסיוניות והפיננסיות וסוגיהן, היקף ואיכות הכיסוי הביטוחי, מסלולי חיסכון והשקעה, התאמת תיק הביטוח בהתאם לשינויי חקיקה שוטפים, ניתוח ומעקב שוטף לצרכים הביטוחיים והפנסיוניים בהתאם לנכסים התזרימיים והלא-תזרימיים העומדים לרשות המבוטח ומשפחתו.

ליווי משפחות אמידות בהעברה בין דורית באמצעות מתכננים פנסיוניים בעלי ניסיון רב בתחום שעומד לרשותם סל כלים מקיף. לכל אורך תקופת הליווי אנו לוקחים בחשבון את המיסוי הרלוונטי, מנתחים ומציעים פתרונות חכמים לתמהילי תיקים מורכבים.

תכנון ואופטימיזציית מס בתיקי השקעות ובמוצרים פנסיוניים וביטוחיים, אשר כוללים בין היתר בדיקת כספי פיצויים ומענקי פרישה, בחינת חלופות למימוש הכספים הצבורים בתוכניות תוך התייחסות לכללי המס השונים, לרבות בדיקת והצגת חלופות מס, ייעוד לקצבה ועוד.

תכנון לגיל פרישה תוך בחינת מענקי פרישה ופנסיה, ואף טיפול מול רשויות המס. כולל שיערוך זכויות לגיל הפרישה ומתן פתרונות להשלמת החיסכון הנדרש לגיל הפרישה על-מנת לשמור על רמת החיים הנדרשת.

בדיקת וניהול ביטוחי בריאות וחיים ומתן המלצות לשיפור הכיסוי הביטוחי במידה וכדאי.

ניתוח וניהול מעקב שוטף אחר השקעות פיננסיות.

ניהול תיק ע"י מנהל בכיר מקצועי תוך מתן יחס אישי ונלווה.