תכנון פיננסי

תכנון פיננסי מבטיח עבורנו יציבות וביטחון כלכלי לעת משבר ולכל עת שהיא. במהלך חיינו אנו עובדים, כאשר חלק מהסכום מנותב למוצרי השקעה שונים, כגון פקדונות בבנקים, קרנות השתלמות, תיקי השקעות מנוהלים, פוליסות חיסכון, קופות גמל להשקעה ועוד, כאשר לכל מוצר השקעה יש את המאפיינים הייחודיים ואף הטבות מס שונות שניתן וכדאי לנצלם. 

ניהול ופיזור ההשקעות לא כולל רק השקעות הוניות, אלא גם השקעות לא-הוניות, כלומר השקעות אלטרנטיביות. אפיק השקעה זה מהווה פיזור לתמהיל תיק ההשקעות, לעיתים בעל תזרים קבוע ויציב ונחשב בעל מקדם תנודתיות נמוכה דבר אשר מפחית את הסיכון הכולל בתמהיל ההשקעות שלכם.

תכנון פיננסי נכון לוקח בחשבון את צרכייך וצרכי משפחתך, מודד את כל אפיקי ההכנסות והמאזן הכולל, בודק האם הכסף שלך מנוהל נכון, האם רמות הסיכון במוצרי ההשקעה והחיסכון מתאימות לגילך ולמטרותייך ואם האם אתה מנצל את הטבות המס המגיעות לך. בהתאם, תכנון פיננסי חכם משקף בצורה ברורה את מצבך הפיננסי ומתאים לך תמהיל השקעות וחסכון יעיל ואפקטיבי בדיוק עבורך.